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最近發現個挺有意思的鏈上資管協議——Lorenzo Protocol,感覺像是把傳統金融那套成熟玩法搬到區塊鏈上了。
他們做的事其實不複雜:把量化交易、管理期貨、波動率策略這些傳統基金結構直接代幣化,搞出個叫OTF(On-Chain Traded Funds)的東西。好處是你能享受鏈上的流動性和透明度,同時還能用上那些在傳統市場驗證過的策略。
資金管理這塊設計得挺巧妙。他們搞了個組合式金庫,你投進去的錢會自動分散到不同策略池——量化的、期貨的、波動率套利的、結構化收益的都有。相當於一鍵買了個策略組合包,不用自己折騰。
最值得說說的是他們的治理代幣BANK。這玩意兒不只是個投票工具,持有者能直接參與協議決策,比如投票決定資金怎麼分配、哪些新策略能上線。更進階的玩法是質押BANK換veBANK,這樣治理權重更高,還能拿到專屬激勵。
對了,所有策略執行和資金流向都在鏈上公開,想查就查。這年頭黑箱操作的項目太多,Lorenzo這種透明度確實讓人踏實些。
傳統金融的策略經驗+區塊鏈的技術優勢,這個組合倒是挺有想像空間的。