金融アナリストになるための道をナビゲートする：主な要件とキャリアの展望

ビジネスに関心があり、広い視野を持ち、優れたコミュニケーションスキルを備えた個人にとって、ファイナンシャルアナリストとしてのキャリアを追求することは報酬のある選択肢となる可能性があります。ファイナンシャルアナリストはさまざまなセクターで活動し、経済パターンを調査し、予測を行い、投資や財務戦略に関する指導を提供します。

一般的に、学士号はほとんどのファイナンシャルアナリストのポジションに必要な最低限の要件です。専門家がこの分野で経験を積むにつれて、追加のライセンスや認定を通じてキャリアの展望を向上させることができます。このガイドでは、ファイナンシャルアナリストになるプロセスについて詳しく掘り下げます。

ファイナンシャルアナリストの役割

本質的に、ファイナンシャルアナリストはそのタイトルが示唆する役割を果たします：彼らは企業や個人を最も利益の高い投資機会へと導きます。これらのプロフェッショナルは、大量の情報を簡潔な推奨に凝縮する能力に優れている必要があります。

ファイナンシャルアナリストは、企業の投資潜在能力をその財務履歴を精査することによって評価します。彼らはまた、新興産業における投資決定を行う際に企業を支援することもあります。これらの専門家は、経済、政治、そして世界的なトレンドを研究し、それに基づいて推奨を策定する任務を負っています。

金融アナリストは市場について包括的な理解を必要としますが、全知であることは求められません。アナリストは通常、特定の業界、地域、または製品に特化し、自分の選んだ分野での専門知識を発展させます。

###作業設定

金融アナリストの範囲は証券を超えています。彼らは不動産やマーケティング支出など、さまざまな投資タイプを分析するために企業に雇用されることがあります。一部のアナリストはメディアや研究会社で働き、トレンドを分析し、結果や予測を公表することに焦点を当てており、クライアントに利益の出る投資についてアドバイスすることはありません。

財務分析における多様な役割

金融アナリストの傘下には、米国労働統計局(BLS)によって示されているように、いくつかの職名が含まれています。以下はいくつかの例です:

• 財務リスクアナリストは、潜在的な損失を最小限に抑えることを目的とした投資決定を行います。
• レーティングアナリストは、企業または政府の債務返済能力を評価します。
• ポートフォリオマネージャーは、顧客のポートフォリオにおける投資のミックスを決定し、利害関係者に対して責任を負います。
• ヘッジファンドやミューチュアルファンドで働くファンドマネージャーは、ポートフォリオマネージャーと同様に、リターンを最大化するために売買の決定を行います。

ファイナンシャルアナリストに必要なスキル

ファイナンシャルアナリストは、分析的な思考を持ち、研究において細部に注意を払う必要があります。彼らは、トレンドを分析し、予測を立てるためにソフトウェアを使用するため、強力な数学的能力とコンピュータリテラシーが必要です。

徹底的な調査を行った後、金融アナリストは決定を下さなければなりません。彼らの勧告は企業の存続に大きな影響を与える可能性があるため、徹底的でありながらも決断力が必要です。アナリストは、報告書やプレゼンテーションを通じて、自分の選択を明確かつ効果的に伝える必要があります。

ファイナンシャルアナリストの報酬

ファイナンシャルアナリストとしてのキャリアを選ぶことは、経済的に報酬を得ることができます。BLSによると、2021年5月の時点で、ファイナンシャルアナリストの中央値年収は$91,580であり、全職業の中央値賃金$45,760を大幅に上回っています。

金融業界で働くアナリストは、最も高い報酬を享受しており、平均年収は124,020ドルです。

###雇用市場の見通し

この分野は着実な成長を遂げています。BLSは、2021年から2031年の間に金融および投資アナリストの雇用が9%増加すると予測しており、これはすべての職業の平均予測成長率を上回ります。これは、2031年までに約32,000の新しい金融アナリストの職が創出されることを意味します。

予想通り、経済活動の変動は金融アナリストの需要に影響を与えます。拡大中および新興の産業は、成長を導くために金融アナリストの専門知識を必要としています。

グローバリゼーションも役割を果たします。世界中で市場が発展するにつれて、企業は拡張や投資機会について助言を行うアナリストを必要とします。BLSは、投資家が関連する地理的地域における政治的、経済的、文化的トレンドについて深い理解を持つファイナンシャルアナリストを求めると予想しています。

バイサイドとセルサイドアナリスト

金融アナリストは、研究およびメディア企業を除いて、一般的に二つの主要なカテゴリーに分かれます：買い手側アナリストと売り手側アナリスト。

バイサイド

買い手側のアナリストは、企業がどこに投資すべきかを判断するのを助けます。これらの企業は機関投資家として知られ、年金基金、ヘッジファンド、資産運用会社、保険会社が含まれます。このカテゴリには、元の価値を増やすために投資された大口寄付金を持つ非営利組織も含まれます。

ほとんどの金融アナリストは買い側で働いています。彼ら自身が株式取引を実行することはありませんが、最も利益の出る投資について企業に助言します。これには、証券、不動産、またはフランチャイズの機会が含まれることがあります。雇用主はまた、アナリストにビジネス慣行、マーケティング支出、またはその他の投資収益を評価させることがあります。

売り手サイド

売り手側のアナリストは、逆に、証券やその他の投資を販売するエージェントに助言を行います。これは、買い手側よりも専門的な分野です。例えば、リサーチアナリストは企業の財務データを分析し、その株を買うべきか、売るべきか、保有すべきかを推奨するレポートを作成します。また、ファンドポートフォリオ内の個別株のトレンドを特定します。

CFA協会が指摘するように、売り手側のアナリストにとっての課題の一つは、正確な株式評価を提供する責任です。彼らの調査結果は買い手側のアナリストによって意思決定に利用され、これらの評価は業界内で重要な意味を持ちます。

金融アナリストが実際に投資を購入または販売する責任を負っていないことは重要です。代わりに、これらの専門家は、関係者に自分の提案を実施するよう説得するために、強力なデータ分析能力とコミュニケーション能力に依存しなければなりません。

ファイナンシャルアナリストになるためのステップ

###教育要件

ほとんどの企業は、候補者に少なくとも学士号を持っていることを要求します。CFA協会は、会計、ファイナンス、統計、経済学、または一般的なビジネスなどのファイナンス関連の専攻を推奨しています。

ほとんどの雇用主は修士号を義務付けていませんが、この高度な資格はアナリストがキャリアを進展させるのに役立ちます。実績がある金融アナリストは、高額納税者の個人投資家向けのポートフォリオマネージャーやファンドマネージャーなどの役割に昇進することができます。MBAは、アナリストのコミュニケーション能力とビジネスセンスを示すことができます。

認証プロセス

金融アナリストの初級ライセンスは、金融業界規制機構(FINRA)から入手可能です。FINRAは証券業界を監督し、さまざまな職種に対して多くの試験を提供しています。これらの試験のほとんどは、雇用主のサポートを必要とします。

ほとんどの場合、金融アナリストは業界に関する基本的な情報をカバーする証券業界基礎®試験に合格する必要があります。一般証券代表者はシリーズ7試験に合格しなければなりません。

一定の職務経験を積んだ後、アナリストはCFA協会が管理する公認金融アナリスト(CFA)の資格を取得することを目指すことがあります。

CFA候補者は学士号を取得しているか、取得まで11か月以内である必要があります。または、少なくとも3年間の実務経験および/または高等教育の経験が必要です。さらに、国際パスポート、いくつかの専門的な推薦状、および4,000時間の資格のある実務経験が必要です。

CFAチャーターは挑戦的な追求であることは注目に値します。900時間以上の個人学習が必要であり、さらにプロフェッショナルな労働時間も必要です。将来のCFAは、チャーターホルダーになるために申請する前に、3つのレベルの試験を完了しなければなりません。

財務アナリストに関する一般的な質問

財務アナリストにとって最も重要な3つのスキルは何ですか？

金融アナリストは、雇用者や市場に大きな影響を与える可能性があるため、細部に注意を払い、分析的である必要があります。また、データを統合し結論を導き出すために、強力な数学的およびコンピュータースキルも必要です。同様に重要なのは、優れたコミュニケーションスキルです。

財務アナリストになるために必要な資格は何ですか？

ファイナンシャルアナリストになるためには、ビジネス、経済学、または統計学のようなファイナンス関連の科目で学士号を取得する必要があります。雇用されると、実務を開始するためにFINRAを通じて資格試験に合格する必要があるでしょう。

ファイナンシャルアナリストの役割は、会計士と同じですか？

いいえ、これらの役割は異なります。両者とも財務に関わりますが、異なる方法で行います。会計士は企業の日々の財務を管理し、アナリストはより広範な経済動向を調査し、最も利益の出る投資に関する推奨を行います。

ファイナンシャルアナリストになるにはどのくらいの時間がかかりますか？

あなたは通常、学士号を取得するのに必要な時間である4年以内にファイナンシャルアナリストになることができます。特定のキャリアパスによっては、FINRAを通じてライセンスを取得するために追加の時間が必要になる場合があります。