退職貯蓄に関して言えば、ほとんどのアメリカ人は従来の知恵に従います：401(k)の拠出を最大化し、IRAを開設し、あとは機関投資家に任せる。 しかし、著名な金融起業家であり「The 10X Rule」の著者であるGrant Cardoneは、この主流の物語に異議を唱えます。彼の投資と富の構築に対するアプローチは、ピークの稼ぎ時において、金融機関が推奨する退職解決策とは明確に対照的です。Cardoneの議論の核心は、シンプルな観察に基づいています：あなたの退職貯蓄を管理する機関—VanguardやFidelityなどの資産運用者—は、顧客に推奨する戦略を実行することで大きな利益を得ているのではなく、彼らが管理する資本に対して全く異なることを行っているのです。## 機関のプレイブックを理解する税控除のある口座に富を集中させ、柔軟性の乏しい従来のやり方ではなく、Cardoneは実際に金融機関が預けられた資金をどう扱っているのかを調査します。彼の調査によると、大手資産運用者は資本を主に3つの主要な手段に投入しています：保険商品、安定した収入源を生み出す企業、そして最も重要なことに、月次収益を生み出す不動産です。この、推奨される戦略と実際の運用の間のギャップが、Cardoneの投資哲学の土台を形成しています。彼は、個人投資家も同じ戦略を採用すべきだと主張します—仲介者を通さず、資本を直接、機関投資家の好みに合った資産に配分するのです。## 収益を生む不動産の重要性Cardoneの主要な投資論は、退職計画のパラダイムにおける重要な違いを強調します。従来のアプローチは、401(k)やIRAに一時金を蓄積し、その残高が退職後の支出を支えると仮定します。これに対し、Cardoneは全く異なる目標を提唱します：安定した月次収入を生み出す資産のポートフォリオを構築することです。「65歳や68歳で退職したときに本当に重要なのは、口座残高ではなく、生活費をカバーする継続的な収入源だ」と彼は説明します。この根本的な見直しが、彼の投資戦略全体を形成しています。投資の可能性を評価する際、Cardoneは4つの厳格な基準を適用します。第一に、その投資は資本を守るものでなければならず、株式市場や暗号通貨のような大きな損失リスクにさらされてはいけません。第二に、パッシブインカムを生み出すものでなければならず、お金が常に働き続ける状態を作ります。第三に、その資産は長期的に価値が上昇し、長期的な富を築くものでなければなりません。第四に、税制上の優遇措置を提供するものであり、Cardoneは税負担がすべての所得層において最大の支出であることを指摘します。これらすべての条件を同時に満たす資産クラスは一つだけです：不動産です。金や銀、ビットコイン、株式ポートフォリオではなく、収益を生む不動産資産です。## 個人的な信念：95%を不動産に配分Cardoneの投資に対する確信は、単なる理論ではなく、個人的な行動に裏付けられています。彼は自身の資産の95%を不動産資産に投入しています。この集中配分は、戦略の堅牢性と収入生成能力に対する彼の深い信頼を反映しています。不動産市場で周期的に価値が下落した時期でも、Cardoneのポートフォリオは安定した賃料収入を生み続けています。基礎資産の価値は変動するかもしれませんが、月々のキャッシュフローは安定しています。長期的な視野を持ち、すぐに売却する必要のない人にとって、この評価圧力からの隔離は心理的・経済的な安心感をもたらします。## データの根拠：何十年にもわたる家賃の成長Cardoneは、歴史的な視点からも自身の投資論を補強します。1940年のアメリカの中央値家賃は月額約27ドルでした。今日では約2,000ドルに上昇しており、8十年で約74倍の増加です。この推移は、インフレと住宅市場の基本的な需給ダイナミクスを反映しています。将来的には、Cardoneは今後7年以内にアメリカの中央値家賃が月額約3,000ドルに上昇すると予測しています。この予測が実現すれば、賃貸物件所有における莫大な富の創出機会を示すことになります。賃料が上昇すれば、それに伴い不動産ポートフォリオから生まれる収入も増加し、投資家の行動を必要とせずにキャッシュフローが自動的に向上します。## より広い投資の示唆Grant Cardoneが提唱する内容と、従来の金融アドバイザーが推奨する内容とのギャップは、富の構築に関する哲学的な深い分裂を反映しています。Cardoneの投資フレームワークは、口座の蓄積よりもキャッシュフローの持続性を優先し、仲介を介さずに直接資産を所有し、成長の変動性よりも収入の安定性を重視します。この視点は、退職計画の従来の考え方に挑戦し、稼ぎ時において本当に大きな富を築きたい人は、資本が金融機関内でどのように流れているのかを学び、その流れに従うべきだと示唆しています—従来のリテール向け推奨を追うのではなく。
グラント・カルドーンの投資哲学は、従来の退職計画にどのように挑戦しているのか
### イントロダクション
伝統的な退職計画は、貯蓄と投資を通じて老後の安定を確保することに焦点を当てています。しかし、グラント・カルドーンはこれに異議を唱え、より積極的で収益性の高い投資戦略を提唱しています。
*投資の未来を示すグラフ*
### 伝統的な退職計画の限界
- 安定性に偏りすぎる
- 低リターンの可能性
- インフレに対する脆弱性
### カルドーンの投資哲学
- 不動産やビジネスへの積極的投資
- キャッシュフローの重視
- リスクを取ることで高リターンを狙う
### 具体的な戦略
- レバレッジを活用した投資
- 複数の収入源の確保
- 長期的な資産成長を目指す
### 結論
従来の退職計画に挑戦し、より積極的な資産形成を促すカルドーンの哲学は、多くの投資家に新たな視点をもたらしています。あなたもこのアプローチを検討してみてはいかがでしょうか。
退職貯蓄に関して言えば、ほとんどのアメリカ人は従来の知恵に従います：401(k)の拠出を最大化し、IRAを開設し、あとは機関投資家に任せる。 しかし、著名な金融起業家であり「The 10X Rule」の著者であるGrant Cardoneは、この主流の物語に異議を唱えます。彼の投資と富の構築に対するアプローチは、ピークの稼ぎ時において、金融機関が推奨する退職解決策とは明確に対照的です。
Cardoneの議論の核心は、シンプルな観察に基づいています：あなたの退職貯蓄を管理する機関—VanguardやFidelityなどの資産運用者—は、顧客に推奨する戦略を実行することで大きな利益を得ているのではなく、彼らが管理する資本に対して全く異なることを行っているのです。
機関のプレイブックを理解する
税控除のある口座に富を集中させ、柔軟性の乏しい従来のやり方ではなく、Cardoneは実際に金融機関が預けられた資金をどう扱っているのかを調査します。彼の調査によると、大手資産運用者は資本を主に3つの主要な手段に投入しています：保険商品、安定した収入源を生み出す企業、そして最も重要なことに、月次収益を生み出す不動産です。
この、推奨される戦略と実際の運用の間のギャップが、Cardoneの投資哲学の土台を形成しています。彼は、個人投資家も同じ戦略を採用すべきだと主張します—仲介者を通さず、資本を直接、機関投資家の好みに合った資産に配分するのです。
収益を生む不動産の重要性
Cardoneの主要な投資論は、退職計画のパラダイムにおける重要な違いを強調します。従来のアプローチは、401(k)やIRAに一時金を蓄積し、その残高が退職後の支出を支えると仮定します。これに対し、Cardoneは全く異なる目標を提唱します：安定した月次収入を生み出す資産のポートフォリオを構築することです。
「65歳や68歳で退職したときに本当に重要なのは、口座残高ではなく、生活費をカバーする継続的な収入源だ」と彼は説明します。この根本的な見直しが、彼の投資戦略全体を形成しています。
投資の可能性を評価する際、Cardoneは4つの厳格な基準を適用します。第一に、その投資は資本を守るものでなければならず、株式市場や暗号通貨のような大きな損失リスクにさらされてはいけません。第二に、パッシブインカムを生み出すものでなければならず、お金が常に働き続ける状態を作ります。第三に、その資産は長期的に価値が上昇し、長期的な富を築くものでなければなりません。第四に、税制上の優遇措置を提供するものであり、Cardoneは税負担がすべての所得層において最大の支出であることを指摘します。
これらすべての条件を同時に満たす資産クラスは一つだけです：不動産です。金や銀、ビットコイン、株式ポートフォリオではなく、収益を生む不動産資産です。
個人的な信念：95%を不動産に配分
Cardoneの投資に対する確信は、単なる理論ではなく、個人的な行動に裏付けられています。彼は自身の資産の95%を不動産資産に投入しています。この集中配分は、戦略の堅牢性と収入生成能力に対する彼の深い信頼を反映しています。
不動産市場で周期的に価値が下落した時期でも、Cardoneのポートフォリオは安定した賃料収入を生み続けています。基礎資産の価値は変動するかもしれませんが、月々のキャッシュフローは安定しています。長期的な視野を持ち、すぐに売却する必要のない人にとって、この評価圧力からの隔離は心理的・経済的な安心感をもたらします。
データの根拠：何十年にもわたる家賃の成長
Cardoneは、歴史的な視点からも自身の投資論を補強します。1940年のアメリカの中央値家賃は月額約27ドルでした。今日では約2,000ドルに上昇しており、8十年で約74倍の増加です。この推移は、インフレと住宅市場の基本的な需給ダイナミクスを反映しています。
将来的には、Cardoneは今後7年以内にアメリカの中央値家賃が月額約3,000ドルに上昇すると予測しています。この予測が実現すれば、賃貸物件所有における莫大な富の創出機会を示すことになります。賃料が上昇すれば、それに伴い不動産ポートフォリオから生まれる収入も増加し、投資家の行動を必要とせずにキャッシュフローが自動的に向上します。
より広い投資の示唆
Grant Cardoneが提唱する内容と、従来の金融アドバイザーが推奨する内容とのギャップは、富の構築に関する哲学的な深い分裂を反映しています。Cardoneの投資フレームワークは、口座の蓄積よりもキャッシュフローの持続性を優先し、仲介を介さずに直接資産を所有し、成長の変動性よりも収入の安定性を重視します。
この視点は、退職計画の従来の考え方に挑戦し、稼ぎ時において本当に大きな富を築きたい人は、資本が金融機関内でどのように流れているのかを学び、その流れに従うべきだと示唆しています—従来のリテール向け推奨を追うのではなく。