O banco suíço AMINA obteve licença em Hong Kong, tornando-se o primeiro grupo bancário internacional a oferecer encriptação.

No dia 18 de novembro de 2025, a subsidiária do AMINA Bank, supervisionada pela Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro da Suíça, obteve a atualização da licença Type 1 da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, tornando-se o primeiro grupo bancário internacional a oferecer serviços completos de negociação à vista de Ativos de criptografia e custódia em Hong Kong. A plataforma suporta 13 tipos de Ativos de criptografia, incluindo Bitcoin e Ethereum, e oferece aos investidores profissionais negociação 24/7, custódia com verificação SOC 2 e serviços de execução em nível institucional.

Este evento marcante sinaliza a rápida evolução do quadro regulatório de ativos digitais em Hong Kong, com o mercado de ativos digitais de Hong Kong alcançando um crescimento de 233% em relação ao ano anterior em 2025, e a demanda institucional por infraestrutura de custódia segura e em conformidade continua a aumentar.

Quebra de regulamento bancário da AMINA e seu significado no mercado

A atualização da licença Tipo 1 obtida pela subsidiária do banco AMINA em Hong Kong tem um importante significado simbólico para a indústria. Como o primeiro grupo bancário internacional a oferecer serviços completos de encriptação e cúmplice em Hong Kong, a aprovação da AMINA reflete a atitude positiva das autoridades regulatórias de Hong Kong em relação à participação de instituições financeiras tradicionais no mercado de ativos digitais. Essa conquista ocorre em um período crítico de rápido desenvolvimento do mercado de ativos digitais em Hong Kong, que em 2025 alcançou um impressionante crescimento de 233% em relação ao ano anterior, refletindo plenamente a demanda de investidores institucionais por alocação em ativos de criptografia.

A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong demonstrou uma orientação política clara nas suas medidas regulatórias para 2025. Além de emitir licenças para 9 novas plataformas de negociação de ativos virtuais, o Bureau de Assuntos Financeiros e Tesouraria também lançou um sistema de licenciamento específico para custodiante de ativos virtuais, e as regulamentações sobre a gestão de reservas de stablecoins entraram em vigor a 1 de agosto de 2025. Esta combinação coerente de políticas oferece um caminho regulatório claro para que instituições financeiras tradicionais participem no mercado de ativos digitais, e o banco AMINA é um dos primeiros beneficiários deste bônus político.

Sistema de Serviços Bancários AMINA e Necessidades Institucionais

O serviço do AMINA Bank lançado em Hong Kong visa de forma precisa as necessidades centrais dos investidores institucionais. De acordo com o anúncio oficial, esses serviços preenchem uma lacuna de longa data no acesso a ativos de criptografia para investidores profissionais e escritórios familiares. Anteriormente, essas opções eram muito limitadas para esses clientes dentro do quadro legal de Hong Kong, e a entrada do AMINA oferece soluções que atendem aos seus padrões de conformidade.

Do ponto de vista das tendências globais, a indústria de custódia de ativos digitais cresceu mais de 50% no último ano, alcançando um tamanho de 683 bilhões de dólares até outubro de 2025. Em Hong Kong, mais de 35 empresas de gestão de fundos licenciadas agora oferecem serviços de custódia e negociação de criptografia em nível institucional. Grandes grupos financeiros como o HSBC também lançaram serviços de liquidação baseados em blockchain em 2025, e esses desenvolvimentos estão impulsionando Hong Kong em direção ao seu objetivo de se tornar um centro internacional de ativos digitais.

AMINA banco disposição global e qualificação regulatória

Data de fundação: Abril de 2018, na Suíça

Licença central: obtida em agosto de 2019 a licença de banco e corretor de valores da Suíça

Expansão global: Licença obtida em 2022 no ADGM de Abu Dhabi, entrada em Hong Kong em 2023, licença obtida sob o quadro MiCAR da Áustria em 2025.

Negócios em Hong Kong: Estabelecimento de negócios em Hong Kong em 2023, obtenção da atualização da licença Tipo 1 em outubro de 2025

Planejamento de serviços: planos para expandir para gestão de fundos de investimento privado, produtos estruturados, derivativos e ativos tokenizados.

Evolução do ambiente regulatório em Hong Kong

A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong introduziu o quadro “A-S-P-I-Re” na declaração de política de setembro de 2025, que enfatiza acessibilidade, segurança, profissionalismo, inovação e resiliência, contendo 12 iniciativas destinadas a melhorar a segurança da indústria de ativos virtuais, a proteção dos investidores e a inovação responsável. Esta abordagem regulatória sistemática oferece orientações claras para instituições financeiras tradicionais, como a AMINA, participarem no mercado de ativos digitais.

Do caminho da evolução regulatória, Hong Kong está adotando uma postura mais aberta. Recentemente, foi anunciado que as plataformas de negociação de ativos virtuais licenciadas podem conectar-se a pools de capital globais e fornecedores de liquidez no exterior; essa mudança de política permite que as bolsas de criptografia locais misturem capital doméstico e internacional, marcando uma mudança significativa na estrutura de mercado relativamente fechada de Hong Kong até então. Apesar do progresso regulatório contínuo, essa estrutura havia limitado o crescimento do mercado anteriormente.

Vantagens competitivas e posicionamento diferenciador do Banco AMINA

Como um banco regulamentado na Suíça, a AMINA estabeleceu uma sólida reputação regulatória em todo o mundo. A licença de banco e corretora de valores mobiliários obtida da FINMA suíça é considerada o padrão ouro da regulamentação bancária global, o que fornece uma importante base de confiança para sua expansão no mercado de Hong Kong. Ao contrário das bolsas de criptografia tradicionais, a AMINA é capaz de oferecer proteção de ativos e padrões de conformidade em nível bancário para clientes institucionais.

Do ponto de vista da diferenciação de serviços, a solução de custódia com certificação SOC 2 da AMINA é projetada especificamente para atender às necessidades dos clientes institucionais. Em comparação com os serviços de custódia oferecidos por empresas de tecnologia tradicionais, a custódia de nível bancário segue padrões mais rigorosos em termos de cobertura de seguro, procedimentos de conformidade e requisitos de auditoria. Para investidores institucionais que gerenciam ativos em grande escala, essa diferença é frequentemente um fator chave na escolha do prestador de serviços.

Perspectivas de mercado e planejamento estratégico do banco AMINA

Olhando para o futuro, a AMINA planeia expandir em Hong Kong para além da negociação à vista e dos serviços de cúmplice. O plano inclui gestão de fundos de private equity, produtos estruturados, derivados e ativos tokenizados. Esta estratégia está alinhada com o roteiro de licenciamento de custodiante e emissores de stablecoin de Hong Kong para 2026, enquanto a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong está a expandir as regras de acesso à liquidez no exterior.

Do ponto de vista da oportunidade de mercado, a expansão da AMINA coincide com uma fase crucial em que Hong Kong está se posicionando ativamente como um hub global de ativos digitais. Ao permitir a conexão de livros de ordens globais, Hong Kong espera aumentar a profundidade do mercado e reduzir o spread, ao mesmo tempo que mantém padrões rigorosos de KYC, AML e proteção do investidor. Este ambiente político oferece uma vantagem competitiva única para instituições financeiras tradicionais como a AMINA, que possuem qualificações regulatórias internacionais.

Impacto do setor bancário da AMINA e estrutura de concorrência

A AMINA, como o primeiro grupo bancário internacional a entrar no mercado de negociação de criptomoedas em Hong Kong, pode provocar um efeito de seguimento entre os concorrentes. As instituições financeiras tradicionais costumam adotar uma estratégia de seguimento; uma vez que um concorrente tenha sucesso em explorar um novo mercado e o caminho regulatório esteja claro, outras instituições tendem a seguir rapidamente. Este efeito pode acelerar o processo de fusão entre o setor financeiro tradicional e o mercado de criptomoedas.

Do ponto de vista do cenário competitivo, a AMINA enfrenta concorrentes que incluem tanto instituições nativas de criptografia, como CEX de renome, quanto outros bancos internacionais que podem seguir o exemplo. No entanto, sua vantagem de primeiro movimento e o reconhecimento regulatório obtido em várias jurisdições constituem barreiras competitivas importantes. Especialmente no que diz respeito ao atendimento de clientes de alta renda e investidores institucionais, a influência e a confiança da marca bancária continuam a ser uma vantagem que as instituições nativas de criptografia têm dificuldade em superar a curto prazo.

Quando o banco AMINA recebeu a licença Type 1 no escritório em Central, Hong Kong, as fronteiras entre as finanças tradicionais e o mundo das criptomoedas estavam se dissolvendo silenciosamente – isso não é apenas uma expansão dos negócios de um banco, mas um momento simbólico em que todo o sistema financeiro se abre para os ativos digitais. Da Zurique a Hong Kong, a jornada da AMINA reflete uma nova direção para o fluxo de capitais: dentro do quadro regulatório, os bancos tradicionais estão se tornando os mais recentes guias do mundo das criptomoedas.

FAQ

Que licença o AMINA Bank obteve em Hong Kong?

Obteve a licença Type 1 da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, tornando-se o primeiro grupo bancário internacional a oferecer serviços completos de negociação à vista de Ativos de criptografia e custódia em Hong Kong, suportando 13 tipos de Ativos de criptografia, incluindo Bitcoin e Éter.

Que tipos de negócios a licença Tipo 1 permite?

Permitir a realização de atividades de negociação de valores mobiliários, que é uma exigência legal para a empresa oferecer negociação de criptografia localmente, abrangendo a negociação à vista de ativos de criptografia, serviços de custódia, e que poderá ser expandido no futuro para gestão de ativos, produtos estruturados, entre outros.

Como está o desenvolvimento do mercado de ativos digitais em Hong Kong?

Em 2025, espera-se um crescimento de 233% em relação ao ano anterior, com uma forte demanda institucional por verificação de segurança e conformidade, e o tamanho do mercado de custódia de ativos digitais globais alcançará 683 bilhões de dólares, com mais de 35 fundos licenciados a oferecer serviços de encriptação em nível institucional.

Quais são as vantagens das certificações regulatórias do AMINA Bank?

Regulado pela FINMA da Suíça, possui licença de banco e corretor de valores mobiliários na Suíça, e obteve licenças em várias jurisdições, como Abu Dhabi e Áustria, estabelecendo uma sólida reputação global de conformidade.

Quais são os planos de desenvolvimento futuros da AMINA em Hong Kong?

Planejar ir além da negociação à vista e do cúmplice, expandindo para gestão de fundos privados, produtos estruturados, derivativos e ativos tokenizados, em conformidade com o roteiro de licenciamento de Hong Kong para 2026.