Fraudador de Colarinho Branco Preso no Reino Unido Após Converter $650K em Fundos da Empresa para Cripto

Em resumo

• Um homem do Reino Unido foi condenado a 33 meses de prisão após roubar mais de 650.000 dólares de seu empregador e usar o dinheiro para comprar criptomoedas para fins de jogo.
• Especialistas sugerem que o crime de colarinho branco relacionado com criptomoedas pode estar a aumentar.
• No entanto, a natureza transparente da tecnologia blockchain pode ajudar as empresas a detectar rapidamente fraudes internas, pelo menos uma vez que compreendam a adoção de criptomoedas.

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Um homem britânico recebeu uma sentença de prisão de 33 meses após ser considerado culpado por desviar mais de £500,000 ($659,500) do seu empregador e converter o dinheiro roubado em criptomoeda, que usou em sites de apostas.

Jason Lowe, de 39 anos, de Skipton, em North Yorkshire, trabalhou para a mesma empresa com sede em Lancashire desde 2016, mas entre março de 2023 e fevereiro de 2024 desviou fundos para alimentar sua dependência de jogos.

Estruturada como um fundo de propriedade dos funcionários, onde a equipe beneficiava de recompensas de lucro, a empresa não nomeada detectou pela primeira vez que algo estava errado quando o seu departamento financeiro notou um volume incomum de pagamentos a duas empresas, Meteorbrand e PPC Guru.

O banco Lowe's também sinalizou grandes somas de dinheiro a entrar na sua conta pessoal, incluindo pagamentos via PayPal, mas quando questionado pelo banco, ele disse que as somas eram da venda do seu negócio, que tinha sido concluída em 2021.

A investigação da empresa de Lancashire inicialmente despertou desconfiança interna, conflito e stress entre os membros da equipe, com Lowe evitando a culpa por um período através do uso de “mentiras e falsas acusações.”

No entanto, a empresa apresentou um relatório de Ação Fraudulenta em fevereiro de 2024, o que levou a Unidade de Crime Económico da Polícia de North Yorkshire a iniciar a sua própria investigação.

Lowe se declarou culpado de fraude por abuso de posição de confiança e, na sexta-feira, foi condenado no Tribunal da Coroa de Bradford a 33 meses de prisão.

Uma audiência ao abrigo da Lei sobre os Proceeds of Crime terá lugar numa data ainda não decidida, a fim de iniciar a tentativa de recuperar os fundos roubados.

Falando em um comunicado à imprensa, o Detetive Constável Neil Brodhurst da Unidade de Crimes Econômicos da NYP disse que a força está satisfeita com a sentença aplicada a Lowe.

“Embora os fundos roubados tenham sido convertidos em criptomoeda, conseguimos rastrear as transações e provar como ele se beneficiou”, disse ele. “A fraude nunca é um crime sem vítimas, e este caso destaca o efeito dominó mais amplo das ações de Lowe—minando a moral, a confiança e a estabilidade financeira em toda a força de trabalho.”

O crime cibernético de colarinho branco em ascensão

Embora os números nesta área particular do crime permaneçam limitados, especialistas sugerem que o crime de colarinho branco envolvendo criptomoedas está se tornando mais prevalente, com o crime financeiro tendendo a seguir o dinheiro.

Esta é a opinião de Phil Ariss, um ex-líder de criptomoedas do Programa de Cibercrime do Conselho de Chefes de Polícia Nacional, e agora o Diretor de Relações com o Setor Público do Reino Unido na TRM Labs.

Ele disse ao Decrypt: “Estamos vendo mais casos em que insiders de confiança abusam do acesso ou dos fundos da empresa e transferem valor para criptomoedas para negociação pessoal, jogos de azar ou lavagem de dinheiro—padrões que refletem de perto o aumento da fraude interna tradicional durante períodos de expansão ou volatilidade do mercado.”

De acordo com Ariss, as criptomoedas estão cada vez mais a ser apenas mais uma via utilizada por abusadores internos, que podem dificultar as coisas para os seus empregadores ao usarem várias vias ao mesmo tempo.

Um dos principais desafios enfrentados pelas empresas é a “mistura deliberada”, disse ele, explicando que envolve a mistura de fundos roubados com fluxos legítimos, como folha de pagamento, reembolsos ou pagamentos a fornecedores, antes de os mover rapidamente através de trocas, stablecoins, pontes ou ferramentas de ofuscação, como misturadores de moedas, para borrar sua proveniência.

Embora a atividade criptográfica subjacente permaneça rastreável, Ariss explica que muitos empregadores e organizações continuam despreparados para fraudes de colarinho branco relacionadas com criptomoedas.

“Carteiras auto-hospedadas, trocas rápidas e movimentação entre cadeias criam pontos cegos quando políticas, aprovações e monitorização não foram atualizadas,” explicou ele, antes de acrescentar que muitas empresas não acompanharam realmente a adoção de criptomoedas.

Esta falha em acompanhar o cripto deixou “lacunas” em termos de como as empresas lidam com controles de acesso internos, carteiras de criptomoeda e conversão de fundos da empresa em ativos digitais.

No entanto, embora ainda existam áreas cinzentas regulatórias em torno do insider trading relacionado com criptomoedas e crimes de colarinho branco, Ariss afirmou que a natureza transparente das criptomoedas pode, em última instância, permitir a deteção rápida e eficaz de atividades criminosas.

Ele explicou: “A chave é operacionalizar essa transparência, equipando as equipes de finanças e auditoria com análises de blockchain, fortalecendo os controles transacionais e garantindo que a detecção de anomalias em tempo real faça parte do conjunto de ferramentas de conformidade.”