Навигация по пути к становлению финансовым аналитиком: ключевые требования и карьерные перспективы

Для людей с деловой хваткой, широким взглядом и отличными коммуникативными навыками карьера финансового аналитика может стать вознаграждающим выбором. Финансовые аналитики работают в различных секторах, исследуя экономические тенденции, делая прогнозы и предлагая рекомендации по инвестициям и финансовым стратегиям.

В общем, степень бакалавра является минимальным требованием для большинства должностей финансового аналитика. По мере накопления опыта в этой области профессионалы могут улучшить свои карьерные перспективы, получая дополнительные лицензии и сертификаты. Этот гид более подробно рассматривает процесс становления финансовым аналитиком.

Роль финансового аналитика

По сути, финансовые аналитики выполняют роль, подразумеваемую их названием: они направляют компании и частных лиц к наиболее прибыльным инвестиционным возможностям. Эти специалисты должны умело обобщать огромные объемы информации в лаконичные рекомендации.

Финансовые аналитики оценивают инвестиционный потенциал компании, тщательно изучая ее финансовую историю. Они также могут помогать компаниям в принятии инвестиционных решений в развивающихся отраслях. Эти специалисты занимаются изучением экономических, политических и глобальных тенденций, чтобы сформулировать свои рекомендации.

Хотя финансовым аналитикам требуется всестороннее понимание рынка, от них не ожидается, что они будут всезнающими. Аналитики, как правило, специализируются на определенной отрасли, регионе или продукте, развивая экспертизу в выбранной области.

Настройки работы

Область деятельности финансовых аналитиков выходит за рамки ценных бумаг. Они могут быть наняты компаниями для анализа различных типов инвестиций, таких как недвижимость или расходы на маркетинг. Некоторые аналитики работают в СМИ или исследовательских фирмах, сосредотачиваясь на анализе тенденций и публикации выводов или предсказаний, а не на консультировании клиентов по прибыльным инвестициям.

Разнообразные роли в финансовом анализе

Область финансового аналитика охватывает несколько должностей, как отмечает Бюро трудовой статистики США (BLS). Вот несколько примеров:

• Финансовые риск-аналитики принимают инвестиционные решения, направленные на минимизацию потенциальных убытков.
• Рейтинговые аналитики оценивают способность компаний или государств выплачивать долги.
• Портфельные управляющие определяют инвестиционную стратегию в портфелях своих клиентов и несут ответственность перед заинтересованными сторонами.
• Управляющие фондами, работающие с хедж-фондами или паевыми фондами, принимают решения о покупке и продаже для максимизации доходности, аналогично управляющим портфелем.

Основные навыки для финансовых аналитиков

Финансовые аналитики должны обладать аналитическим мышлением и уделять внимание деталям в своих исследованиях. Им нужны сильные математические способности и компьютерная грамотность, так как они используют программное обеспечение для анализа тенденций и составления прогнозов.

После тщательного исследования финансовые аналитики должны принимать решения. Их рекомендации могут значительно повлиять на долговечность компании, поэтому они должны быть тщательными, но решительными. Аналитики должны четко и эффективно сообщать о своих выборах, часто через отчеты или презентации.

Компенсация финансового аналитика

Выбор карьеры финансового аналитика может быть финансово выгодным. Согласно данным BLS, по состоянию на май 2021 года, медианная годовая зарплата финансовых аналитиков составила $91,580, что значительно выше медианной зарплаты в $45,760 для всех профессий.

Аналитики, работающие в финансовой отрасли, получают самые высокие компенсации, со средней годовой зарплатой $124,020.

Перспективы рынка труда

Сфера переживает стабильный рост. BLS прогнозирует, что занятость финансовых и инвестиционных аналитиков увеличится на 9% с 2021 по 2031 год, что превышает средний прогнозируемый рост для всех профессий. Это означает, что к 2031 году появится примерно 32,000 новых рабочих мест для финансовых аналитиков.

Как и ожидалось, колебания экономической активности влияют на спрос на финансовых аналитиков. Расширяющиеся и новые отрасли требуют экспертизы финансовых аналитиков для управления своим ростом.

Глобализация также играет свою роль. Поскольку рынки развиваются по всему миру, компаниям нужны аналитики для консультаций по вопросам расширения или инвестиционных возможностей. BLS ожидает, что инвесторы будут искать финансовых аналитиков с глубоким пониманием политических, экономических и культурных тенденций в соответствующих географических районах.

Аналитики на стороне покупки и продажи

Финансовые аналитики, исключая тех, кто работает в исследовательских и медийных компаниях, обычно делятся на две основные категории: аналитики со стороны покупки и аналитики со стороны продажи.

Покупательная сторона

Аналитики покупательной стороны помогают компаниям определить, куда инвестировать. Эти компании, известные как институциональные инвесторы, включают пенсионные фонды, хедж-фонды, управляющих активами и страховые компании. В эту категорию также входят некоммерческие организации с эндовментами, которые представляют собой крупные пожертвования, инвестируемые для увеличения первоначальной стоимости.

Большинство финансовых аналитиков работают на стороне покупателей. Хотя они сами не выполняют сделки с акциями, они консультируют компании по наиболее прибыльным инвестициям. Это может включать ценные бумаги, недвижимость или даже возможности франшизы. Работодатели также могут привлекать аналитиков для оценки своих бизнес-практик, маркетинговых расходов или других доходов от инвестиций.

Продажа

Аналитики на стороне продаж, наоборот, консультируют агентов, которые продают ценные бумаги или другие инвестиции. Это более специализированная область, чем аналитика на стороне покупки. Например, исследовательские аналитики анализируют финансовые данные компаний и составляют отчеты, рекомендующие, покупать, продавать или удерживать эти акции. Они также выявляют тенденции в отдельных акциях в портфелях фондов.

Как отмечает CFA Institute, одной из задач аналитиков с продаж является ответственность за предоставление точных оценок акций. Их выводы используются аналитиками с покупок для принятия решений, и эти оценки имеют значительное значение в отрасли.

Важно отметить, что финансовые аналитики не несут ответственности за фактическую покупку или продажу инвестиций. Вместо этого эти профессионалы должны полагаться на сильные навыки анализа данных и коммуникации, чтобы убедить заинтересованные стороны реализовать их рекомендации.

Шаги к тому, чтобы стать финансовым аналитиком

Требования к образованию

Большинство компаний требует от кандидатов наличие как минимум степени бакалавра. CFA Institute рекомендует специальности, связанные с финансами, такие как бухгалтерский учет, финансы, статистика, экономика или общий бизнес.

Хотя большинство работодателей не требуют степень магистра, эта продвинутая квалификация может помочь аналитикам продвигаться по карьерной лестнице. С доказанным опытом работы финансовый аналитик может перейти на должности, такие как менеджер портфеля или управляющий фондом для состоятельных индивидуальных инвесторов. MBA может продемонстрировать коммуникационные навыки и деловую смекалку аналитика.

Процесс сертификации

Лицензии начального уровня для финансовых аналитиков доступны от Комиссии по финансовым услугам (FINRA). FINRA контролирует ценные бумаги и предлагает множество экзаменов для различных типов работ. Большинство из этих экзаменов требуют спонсорства работодателя.

В большинстве случаев финансовым аналитикам необходимо сдать экзамен Securities Industry Essentials®, который охватывает основные сведения об отрасли. Генеральные представители по ценным бумагам должны сдать экзамен Series 7.

После получения некоторого опыта работы аналитики могут стремиться к получению диплома Уполномоченного финансового аналитика (CFA), который выдается Институтом CFA.

Кандидаты на CFA должны иметь степень бакалавра или находиться в 11 месяцах от её получения. В качестве альтернативы они должны иметь значительный опыт работы и/или высшего образования не менее трех лет. Также им нужен международный паспорт, несколько профессиональных рекомендаций и 4,000 часов квалифицированного рабочего опыта.

Стоит отметить, что получение сертификата CFA — это сложная задача: она требует более 900 часов индивидуального обучения, помимо профессиональных рабочих часов. Потенциальные CFA должны пройти три уровня экзаменов, прежде чем смогут подать заявку на получение сертификата.

Общие вопросы о финансовых аналитиках

Какие три наиболее важные навыка для финансового аналитика?

Финансовые аналитики должны быть внимательными к деталям и аналитическими, так как их рекомендации могут существенно повлиять на их работодателя или рынок. Им также необходимы сильные математические и компьютерные навыки, чтобы помочь им синтезировать данные и делать выводы. Не менее важны отличные коммуникативные навыки.

Какие квалификации необходимы для того, чтобы стать финансовым аналитиком?

Чтобы стать финансовым аналитиком, вам следует получить степень бакалавра в области финансов, такой как бизнес, экономика или статистика. После трудоустройства вам, вероятно, придется сдать квалификационные экзамены через FINRA, чтобы начать практиковаться.

Является ли роль финансового аналитика такой же, как у бухгалтера?

Нет, эти роли различны. Хотя обе они связаны с финансами, они делают это разными способами. Бухгалтера управляют повседневными финансами компании, в то время как аналитики изучают более широкие экономические тенденции и дают рекомендации по самым прибыльным инвестициям.

Сколько времени нужно, чтобы стать финансовым аналитиком?

Вы можете стать финансовым аналитиком в течение четырех лет, что обычно является временем, необходимым для получения степени бакалавра. В зависимости от вашего конкретного карьерного пути может потребоваться дополнительное время для получения лицензии через FINRA.