Обнаружение двух высокодоходных дивидендных ETF для долгосрочных инвестиций

5 сентября 2025 года — 03:47 по восточному времени (EDT)

Написано финансовым аналитиком для инвестиционных идей

Основные моменты

• Два примечательных ETF с высокими дивидендами предлагают привлекательные доходности 3,7% и 4% по текущим ценам.
• Дивидендный ETF, ориентированный на США, продемонстрировал устойчивый рост годовых выплат на 7,6% за последние пять лет.
• С 2020 года международный ETF с высокой дивидендной доходностью продемонстрировал впечатляющий ежегодный рост выплат на уровне 13,3%.

Создание стабильного потока дивидендного дохода доступнее, чем многие инвесторы осознают. С всего лишь 200 долларами вы можете приобрести акции двух высокодоходных дивидендных ETF, которые представляют собой заманчивые инвестиционные возможности на текущем рынке.

ETF, ориентированный на дивиденды в США, и международный ETF с высокой доходностью дивидендов предоставляют инвесторам значительное воздействие на многие ведущие компании, выплачивающие дивиденды, как в США, так и за границей. Впечатляюще, инвестиция в $200 может обеспечить акции обоих фондов, оставляя немного денег на непредвиденные расходы.

Понимание механики этих дивидендных ETF

Как US-ориентированные, так и международные ETF с высокой доходностью дивидендов являются пассивно управляемыми фондами, которые отслеживают определенные индексы. US-ориентированный ETF следует специализированному индексу дивидендов США.

Этот ETF, ориентированный на США, учитывает только американские компании с историей увеличения дивидендов как минимум на протяжении десяти лет, исключая инвестиционные трасты в недвижимость (REITs). Компании, соответствующие этому критерию, оцениваются на основе таких факторов, как уровень долга, доходность капитала, дивидендная доходность и темпы роста дивидендов за пять лет.

Индекс дивидендов США ограничен 100 компаниями с наивысшимиComposite баллами, взвешенными по рыночной капитализации. Этот метод взвешивания означает, что более крупные компании оказывают более значительное влияние на производительность фонда. По состоянию на 2 сентября, двумя крупнейшими активами были крупные игроки в энергетическом секторе.

Международный ETF с высокой доходностью дивидендов отслеживает глобальный индекс с высокой доходностью дивидендов, исключая США. Этот комплексный индекс включает более 1500 акций, но исключает компании, штаб-квартиры которых находятся в США, и REIT. Индекс использует пассивные критерии отбора, включая рыночную капитализацию и доходность дивидендов. В конце июля две швейцарские многонациональные корпорации возглавили список его активов.

Производительность и доходность этих дивидендных ETF

После дробления акций в прошлом году, ETF акций с дивидендами, ориентированный на США, торговался по доступной цене примерно $28 за акцию. Проектируя его последние четыре дивидендные выплаты вперед, инвесторы, покупающие по текущим ценам, могут ожидать доходность в 3,7% в наступающем году.

Вероятность значительно более высоких доходов в будущие годы кажется более вероятной, чем стагнация для этого ETF, ориентированного на США. Его квартальные выплаты за последние пять лет росли с впечатляющей годовой ставкой 7,6%.

Акции международного ETF с высокой дивидендной доходностью стоят дороже, около $83 за акцию, но такая инвестиция может быть оправдана. Квартальные дивидендные выплаты этого ETF увеличились на 13,3% в год за последние пять лет. Даже если будущие выплаты будут соответствовать показателям прошлого года, инвесторы, покупающие акции по текущим ценам, могут получить 4% доходности в течение следующих 12 месяцев.

Оба ETF управляются пассивно, что приводит к низким коэффициентам расходов. Это означает, что почти все доходы от их базовых индексов передаются инвесторам.

Международный ETF с высокой дивидендной доходностью имеет коэффициент расходов 0,17%, что немного выше из-за его фокуса на международные акции. ETF акций с дивидендами, ориентированный на США, может похвастаться значительно более низким коэффициентом расходов в 0,06%.

Аргументы в пользу диверсификации

Хотя ETF на дивидендные акции, ориентированные на США, уступал своему международному аналогию за последние пять лет, эта тенденция может не продолжаться в будущем. Вместо того чтобы концентрировать все инвестиции в одном фонде, разделение ваших инвестиций между двумя фондами представляет собой отличную стратегию для поддержания географически разнообразного портфеля.