Криптовалютное отмывание на 107 миллионов долларов: как преступная группа скрывала активы в Южной Корее

Трое граждан Китая совершили одну из крупнейших в последние годы операций по отмыванию криптовалют в Южной Корее. Согласно заявлению местных таможенных органов, преступники переводили цифровые активы на сумму примерно 1,49 трлн вон (107 млн долларов) через сложную сеть криптовалютных и банковских счетов на протяжении более трёх лет — с сентября 2021 года по июнь 2025 года.

Дело выявило не только масштаб криптовалютной преступности, но и острые проблемы в регулировании цифровых активов в стране, где местные инвесторы вынуждены держать миллиарды долларов криптовалюты на зарубежных платформах из-за отсутствия четкой нормативной базы.

Трансграничная схема: от платежей WeChat к криптовалютным кошелькам

Таможенные органы установили, что криминальная группа организовала операцию через несанкционированную криптобиржу, используя платежные системы WeChat и Alipay для получения депозитов от клиентов. Основная схема была направлена на преодоление контроля финансовых органов путем многоэтапного преобразования активов.

Вначале преступники закупали криптовалюту в нескольких странах, а затем переводили её на цифровые кошельки в Южной Корее. Следующий этап включал конвертацию криптовалютных средств в корейские воны — процесс, при котором 100 долларов конвертировались по актуальному курсу обмена с вонами, создавая видимость легитимных финансовых операций.

После преобразования активов в локальную валюту деньги прокачивались через множество внутренних банковских счетов, что максимально затрудняло отслеживание происхождения средств и конечных бенефициаров.

Маскировка под косметику и образование за границей

Ключевой элемент стратегии скрытности заключался в маскировке переводов под законные расходы. Преступники оформляли платежи как расходы на косметические операции для иностранных граждан или учебные расходы студентов, обучающихся за рубежом.

Эта тактика позволяла избежать дополнительного внимания финансовых регуляторов при осуществлении международных переводов. Таможенные органы подчеркивают, что преступники целенаправленно использовали документацию, которая выглядела как обычные частные расходы, а не подозрительные финансовые операции.

Дефицит регулирования криптовалютного рынка — корень проблемы

Раскрытие этого дела происходит на фоне затяжных разногласий между финансовыми регуляторами Южной Кореи по вопросу разработки единой нормативной базы для криптовалютного рынка. Отсутствие четких правил и введённые ограничения на торговлю криптовалютами заставляют местных инвесторов хранить значительные объемы цифровых активов на зарубежных платформах.

По данным аналитических отчётов, объем криптовалюты, которую южнокорейские инвесторы держат за пределами страны, измеряется десятками миллиардов долларов. Эта ситуация не только облегчает работу преступных группировок, но и отвлекает легальные инвестиции из местного финансового экосистема.

Таможенные органы подчеркивают, что криптовалюта давно стала основным инвестиционным активом в Южной Корее, однако регуляторные органы так и не достигли консенсуса по структуре её надзора. Это создает удобные условия как для незаконной деятельности, так и для утечки капитала за границу.

Дело трёх китайских граждан демонстрирует, что отсутствие адекватного регулирования криптовалютного рынка имеет двойной эффект: оно как привлекает преступные элементы, так и вынуждает честных инвесторов переводить свои активы на иностранные платформы в поисках большей прозрачности и надежности.