Будут ли агенты Chainalysis переопределять расследования в сфере криптовалют и соблюдение нормативных требований?

Поскольку связанные с криптовалютой преступления развиваются вместе с искусственным интеллектом, агенты Chainalysis подают сигнал о новом рывке — применять расширенную блокчейн-аналитику для борьбы с мошенничеством, кражами и отмыванием денег.

Chainalysis раскрывает агентов блокчейн-аналитики

На своей ежегодной конференции Links Chainalysis объявила о крупной эволюции своей платформы на 2024 год: о внедрении агентов блокчейн-аналитики, предназначенных для работы бок о бок с командами комплаенса и расследований. Это не просто слой чатбота или один новый продукт. Вместо этого они расширяют более чем десятилетие блокчейн-аналитики, миллиарды проверенных транзакций и более десяти миллионов расследований в рамках операционной системы, работающей на базе ИИ.

Злоумышленники уже используют ИИ, чтобы ускорять мошенничество, взломы и отмывание денег. Однако Chainalysis утверждает, что правоохранительным органам, финансовым учреждениям и криптокомпаниям нужно двигаться столь же быстро — с помощью агентов, которые будут сопоставлять и затем обгонять это ускорение. Компания позиционирует эти возможности как способ преобразовать ее большой существующий набор данных в информацию в реальном времени — на машинной скорости.

Демократизация блокчейн-аналитики между организациями

Много лет Chainalysis создает то, что называет самым всеобъемлющим в мире набором данных по блокчейну: он используется правительствами, банками и криптокомпаниями для расследований, соблюдения требований и защиты. Кроме того, компания отмечает, что только ее данные формально признаны надежными и допущены в суде — статус, который поддержал некоторые из наиболее значимых расследований в истории криптовалют.

До сих пор доступ к этой аналитике требовал специализированного обучения и навыков продвинутого анализа в цепочке. С появлением агентов Chainalysis предполагается, что вся глубина данных платформы, продуктов и институционального опыта дойдет до каждого в организации. При этом дизайн нацелен на разных пользователей — от опытных следователей и аналитиков комплаенса до руководителей, которым нужны быстрые, обоснованные выводы.

«Ремень» за AI-агентами

Многие компании уже запускают AI-агентов, но Chainalysis утверждает, что главным отличием является harness, который ими управляет. Компания говорит, что понимает, как транзакции блокчейна работают на практике, а также следственные процессы, блокчейн-аудит-трейлы и доказательные стандарты, от которых профессионалы зависят каждый день.

По данным Chainalysis, ее платформа служит именно таким harness. Без него агент вел бы себя как универсальная языковая модель, делая вероятностные предположения. Однако при тесной интеграции с данными и процессами компании агент может рассуждать как опытный аналитик- человек, работая на машинной скорости и в масштабе.

Компания подчеркивает, что ее агенты создаются для сред с высокими ставками и строгим регулированием, где неприемлемы «галлюцинированные» результаты или непрозрачное принятие решений. В связи с этим архитектура строится на четырех принципах: качество данных, контекст и рассуждение, результаты, поддающиеся аудиту, и контроль человека над автоматизацией.

Качество данных и контекст предметной области

Во-первых, Chainalysis подчеркивает, что по мере того, как модели становятся более мощными, качество лежащих в основе данных приобретает экспоненциально большее значение. Строить ИИ на плохих или неполных данных, предупреждает компания, значит просто ускорять плохие результаты. Она заявляет, что никто не может сравниться с ней по широте, глубине и точности блокчейн-данных — особенно для инструментов расследований по криптовалюте и сценариев использования в комплаенсе.

Во-вторых, компания акцентирует свое институциональное знание предметной области в расследованиях и комплаенсе. Этот контекст позволяет агентам выдавать более точные и своевременные результаты — будь то сложное отслеживание между несколькими цепочками или ai для мониторинга комплаенса в крупном финансовом учреждении. Кроме того, система рассчитана на то, чтобы применять усвоенные следственные паттерны непосредственно в автоматизированных рабочих процессах.

Аудитопригодные процессы и контроль человека

В-третьих, Chainalysis акцентирует важность результатов, поддающихся аудиту, и детерминированных рабочих процессов. Для критически важных решений одни и те же входные данные, правила и данные сконструированы так, чтобы всегда давать один и тот же результат. Такая предсказуемость призвана поддерживать согласованность, воспроизводимость и защищенность автоматизации для регуляторов и судов.

В других контекстах организации могут использовать агентов более гибко для разведки сигналов (signals intelligence) и исследования. Интерфейс пользователя показывает, детерминированной или исследовательской является сессия, при этом обеспечивая полный аудит-трейл в обоих режимах. Кроме того, эти элементы управления разработаны для согласования с внутренними требованиями управления и внешними ожиданиями регуляторов.

В-четвертых, контроль остается у людей. Chainalysis говорит, что ее агенты блокчейн-аналитики, включая базовый фреймворк chainalysis agents framework, создаются для регулируемого, решения с высокими ставками. Люди определяют, какие задачи можно автоматизировать и на каком уровне независимости, сохраняя подотчетность даже по мере расширения автоматизации.

Как команды уже используют агентов

На ранних этапах разработки организации уже развернули агентов Chainalysis в широком диапазоне сценариев. Например, сложные рабочие процессы расследований, которые раньше занимали дни при работе с несколькими цепочками и сущностями, теперь можно сжать до минут — при этом сохраняя полные аудит-трейлы. Кроме того, команды могут координировать расследования, охватывающие разные бизнес-подразделения, поддерживая при этом единый доказательный реестр.

Команды комплаенса также тестируют обогащение комплаенс-алертов и автоматизацию. Агенты могут взять «сырой» алерт, подтянуть контекстные данные из разных частей платформы Chainalysis, обогатить их, а затем автоматически либо отклонить, либо эскалировать кейсы, когда выполнены определенные пороговые условия. Такой подход предназначен для поддержки ai agents для комплаенса как в традиционных финансовых компаниях, так и в крипто-ориентированных фирмах.

Еще один набирающий обороты сценарий использования — отчетность с кратким изложением по запросу. Агенты могут собирать структурированные, обоснованные с точки зрения доказательств отчеты об аналитике, которые иначе аналитикам пришлось бы составлять часами. Однако прежде чем эти документы будут переданы регуляторам, контрагентам или внутренним заинтересованным сторонам, их все равно просматривают и утверждают люди.

Пользовательские инструменты, OSINT и оркестрованные процессы

Помимо расследований и комплаенса, ранние пользователи применяли систему для сборки полноценного веб-приложения с нуля. Эти настраиваемые инструменты и дашборды можно подстроить под конкретные потребности расследований или регулирования, фактически превращая Chainalysis в onchain-платформу анализа, которую организации могут строить вокруг собственных рабочих процессов.

Агенты также могут выполнять идентификацию транзакций по времени — находить и отмечать активность в заданных временных окнах с точностью и в масштабе. Кроме того, они могут дополнять традиционное трассирование открытой исходной информацией (OSINT), автоматически собирая и упорядочивая внешние данные для поддержки более комплексных кейсов.

Команды могут даже оркестрировать несколько агентов, работающих вместе. Один агент может отслеживать активность в цепочке, другой — запускать алерты при подозрительном поведении, третий — выполнять автоматизированный анализ, а четвертый — выносить лиды для человеческих расследователей. Тем не менее, финальные решения все равно остаются за сотрудниками, сохраняя надзор по мере расширения возможностей ИИ.

Масштабирование комплаенса и расследований с помощью ИИ

По мере того как криптовалютные рынки растут, организации сталкиваются со все более сильным давлением: расширять мощности для расследований и комплаенса без линейного увеличения численности персонала. Chainalysis утверждает, что агенты помогают свести это уравнение, беря на себя рутинные и повторяемые задачи, тогда как люди сосредотачиваются на суждениях более высокого уровня. В этом смысле ai-инструменты для комплаенса становятся мультипликаторами силы, а не заменой.

Компания отмечает, что вначале она ориентируется на расследования и комплаенс, включая потенциальные интеграции с ai для фреймворков регуляторного комплаенса и появляющихся отраслевых стандартов, таких как ica specialist certificate in ai for compliance professionals. Однако она ожидает, что со временем внедрение распространится на самые разные роли внутри банков, регуляторов и крипто-предприятий.

Дорожная карта и сроки внедрения

Chainalysis планирует начать развертывание своих агентов блокчейн-аналитики в течение лета. Первая волна будет сосредоточена на сценариях с высокой отдачей в расследованиях и комплаенсе, где AI-усиленные рабочие процессы могут быстро приводить к измеримым результатам против финансовых преступлений. Кроме того, этот этап позволит компании уточнить свои модели и элементы управления управлением (governance) на основе обратной связи из реальной практики.

Поскольку злоумышленники все чаще используют ИИ, чтобы масштабировать свои незаконные операции, Chainalysis настаивает: защитникам нужно делать то же самое. Со временем компания ожидает, что агенты будут внедрять люди из разных функций, открывая совершенно новые категории аналитики по блокчейну. Компания также подчеркивает, что она не создает будущее своей платформы в одиночку, а в тесном сотрудничестве с клиентами, которые привносят реальные задачи расследований и комплаенса.

В заключение: Chainalysis трансформирует свои давние данные и инструменты в новое поколение агентов блокчейн-аналитики — с целью предоставить организациям возможности на машинной скорости, сохраняя при этом надзор человека, аудитопригодность и регуляторное доверие.