Trustless Vaults від Babylon додадуть функцію забезпечених кредитів у нативних біткоїнах через Aave

Попри те, що ринок кредитування з підтримкою BTC вже досяг мільярдних обсягів, більшість такої активності все ще залежить від кастодіальних моделей. На тлі того, що децентралізовані фінанси (DeFi) роками покладалися на обгорнуті біткоїни (WBTC) та кастодіальні посередники, співпраця стейкінг-проєкту Bitcoin Babylon із Aave стає проривом для DeFi: вперше рідний біткоїн (Native BTC) зможе напряму використовуватись як забезпечення для кредитування. Ця інтеграція підтримується Trustless Vaults (безпечними, некостодіальними сховищами) від Babylon і буде офіційно запущена в новій версії Aave V4, що означає — DeFi вперше зможе масово залучити справжню ліквідність біткоїна.

Відмова від обгорнутих активів: Aave підтримуватиме забезпечення рідним біткоїном

Раніше способи входу BTC в DeFi були надзвичайно обмежені — здебільшого через токенізовані форми, такі як WBTC, renBTC тощо. Проте ці обгорнуті механізми зазвичай потребують централізованого зберігання, створюють точку концентрації ризику й обмежують справжню широту й глибину участі біткоїнерів у DeFi. Завдяки некостодіальним сховищам Babylon, у версії Aave V4 користувачі вперше зможуть напряму депонувати справжній BTC і позичати під нього стейблкоїни чи інші активи. Користувачі не повинні конвертувати BTC у WBTC чи довіряти будь-яким посередникам, що знижує вартість довіри і підвищує безпеку. Це дозволить Aave отримати доступ до набагато більшого пулу ліквідності BTC і суттєво змінить розмір ринку. Співзасновник Babylon Девід Це наголошує: навіть якщо лише 5% пропозиції біткоїна потрапить у кредитні протоколи, це значно перевищить поточний обсяг BTC у DeFi.

Сильний попит на стейкінг BTC — понад 56 000 BTC заблоковано

Стейкінг-продукт Babylon уже безпечно зберігає понад 56 000 біткоїнів вартістю понад 5,15 млрд доларів. Це не лише свідчить про високий попит ринку на застосування BTC у DeFi, а й відображає загальне прагнення власників біткоїна отримувати прибуток, не розлучаючись із активом. За словами Цe, саме кредитування є найбільш природним і затребуваним способом активізації біткоїна. Партнерство Babylon та Aave відкриває новий розділ для ринку кредитування рідного BTC, перетворюючи його з “пасивного активу” на повноцінного учасника ефективного руху капіталу.

Aave: архітектура “hub-and-spoke” — біткоїн-сховище як новий вузол ліквідності

Технічним ключем цієї інтеграції є (hub-and-spoke) (центр-відгалуження) архітектура Aave. Babylon створить окремий BTC-відгалуження (spoke) у головному центрі ліквідності Aave (hub), і через Trustless Vaults під’єднає його напряму до Bitcoin mainnet. Користувачі зможуть депонувати справжній BTC у базовий ланцюг Babylon, після чого брати під нього кредити на ринку Aave. Таким чином, BTC зберігається на біткоїн-мережі, а активи позичаються у DeFi-протоколі — це кросчейн-інтеграція, що дозволяє рідному BTC брати участь у DeFi без довіри, знижуючи ризики кросчейн-мостів і підвищуючи прозорість та ефективність ринку кредитування біткоїна.

Розширення DeFi: Babylon готує децентралізоване страхування з підтримкою BTC

Окрім кредитування, Babylon поширює свою логіку сховищ і на сферу децентралізованого страхування, запускаючи страхові продукти з підтримкою BTC. Концепція: BTC використовується як забезпечення для покриття протокольних ризиків. Якщо протокол піддається хакерській атаці або експлойту, страхова система може миттєво виплатити компенсацію з пулу BTC; у нормальних умовах BTC користувачів приносить дохід, тобто біткоїн виступає “постачальником премій” для страхування. В інтерв’ю CoinDesk Tse повідомив, що проект страхування ще розробляється й буде офіційно презентований у січні 2026 року.

Великий потенціал для трансформації ринку кредитування BTC

На сьогодні багатомільярдний ринок кредитування BTC все ще переважно заснований на централізованих кастодіальних моделях, а сумарна капіталізація обгорнутих BTC складає менше 1% від загальної ринкової вартості біткоїна. Для DeFi-протоколів, що прагнуть більшої ліквідності, це давно стало вузьким місцем. Tse наголошує: якщо вдасться справді розблокувати рідний BTC, стеля для ринку DeFi-кредитування зросте у рази. Інтеграція рідного біткоїна в DeFi — це вже не просто візія, а реальність, що стрімко наближається.

Запуск тестування у 2026 році, реліз продукту — у квітні

Інтеграція Babylon і Aave запланована на початок 2026 року, а версія для широкого ринку має вийти у квітні. Це означає, що за два роки екосистема DeFi отримає потужний апгрейд, а використання біткоїна суттєво зміниться. Якщо проект буде успішним, Aave стане одним із перших великих DeFi-протоколів із підтримкою рідного BTC як забезпечення.

Ця стаття Babylon’s Trustless Vaults додадуть функцію кредитування з рідним BTC через Aave вперше з’явилася на ABMedia.