瑞士AMINA銀行獲香港牌照，成爲首家提供加密交易的國際銀行集團

2025年11月18日，瑞士金融市場監管局監管的AMINA銀行香港子公司獲得香港證監會Type 1牌照升級，成爲首家在香港提供全面加密貨幣現貨交易和托管服務的國際銀行集團。該平台支持包括比特幣和以太坊在內的13種加密貨幣，爲專業投資者提供24/7交易、SOC 2認證托管和機構級執行服務。

這一裏程碑事件標志着香港數字資產監管框架的快速演進，2025年香港數字資產市場實現了233%的同比增長，機構對安全合規托管基礎設施的需求持續攀升。

AMINA銀行監管突破與市場意義

AMINA銀行香港子公司獲得的Type 1牌照升級具有重要的行業象徵意義。作爲首家在香港提供全面加密交易和托管服務的國際銀行集團，AMINA的獲批體現了香港監管機構對傳統金融機構參與數字資產市場的積極態度。這一突破發生在香港數字資產市場快速發展的關鍵時期，2025年該市場實現了233%的驚人同比增長，充分反映了機構投資者對加密資產的配置需求。

香港證監會在2025年的監管舉措顯示出了明確的政策導向。除了向9個新的虛擬資產交易平台頒發牌照外，財經事務及庫務局還推出了專門的虛擬資產托管人許可制度，穩定幣儲備管理法規也於2025年8月1日正式生效。這些連貫的政策組合爲傳統金融機構參與數字資產市場提供了清晰的監管路徑，而AMINA銀行正是這一政策紅利的首批受益者。

AMINA銀行服務體系與機構需求

AMINA銀行在香港推出的服務精準地瞄準了機構投資者的核心需求。根據官方公告，這些服務填補了專業投資者和家族辦公室在加密資產訪問方面的長期空白。此前，這些客戶在香港法律框架內獲得全面、受監管服務的選擇非常有限，AMINA的入場爲這類投資者提供了符合其合規標準的解決方案。

從全球趨勢看，數字資產托管行業在過去一年增長了50%以上，到2025年10月已達到6830億美元規模。在香港，超過35家持牌基金管理公司現在提供機構級的加密托管和交易服務。主要金融集團如匯豐銀行也在2025年推出了基於區塊鏈的結算服務，這些發展共同推動着香港向國際數字資產樞紐的目標邁進。

AMINA銀行全球布局與監管資質

成立時間：2018年4月在瑞士成立

核心牌照：2019年8月獲瑞士銀行和證券交易商牌照

全球擴張：2022年獲阿布扎比ADGM牌照、2023年進入香港、2025年獲奧地利MiCAR框架下牌照

香港業務：2023年設立香港業務、2025年10月獲Type 1牌照升級

服務規劃：計劃擴展至私募基金管理、結構性產品、衍生品和代幣化資產

香港監管環境演進

香港證監會在2025年9月的政策聲明中引入了"A-S-P-I-Re"框架，該框架強調可訪問性、安全性、專業性、創新性和韌性，包含12項旨在改善虛擬資產行業安全、投資者保護和負責任創新的舉措。這一系統化的監管思路爲像AMINA這樣的傳統金融機構參與數字資產市場提供了明確指引。

從監管演進路徑看，香港正在採取更加開放的態度。最近宣布允許持牌虛擬資產交易平台連接全球資本池和海外流動性提供商，這一政策轉變使本地加密交易所能夠混合國內和國際資本，標志着香港此前相對封閉的市場結構發生了重大轉變。盡管監管不斷進步，這種結構此前一直限制了市場增長。

AMINA銀行競爭優勢與差異化定位

作爲瑞士監管的銀行，AMINA在全球範圍內建立了堅實的監管信譽。其獲得的瑞士FINMA銀行和證券交易商牌照被視爲全球銀行業監管的黃金標準，這爲其在香港市場的拓展提供了重要的信任基礎。與傳統加密原生交易所不同，AMINA能夠爲機構客戶提供銀行級的資產保護和合規標準。

從服務差異化角度看，AMINA的SOC 2認證托管解決方案專門針對機構客戶的需求設計。與傳統技術公司提供的托管服務相比，銀行級的托管在保險覆蓋、合規程序和審計要求方面都遵循更嚴格的標準。對於管理大規模資產的機構投資者而言，這種差異往往是選擇服務提供商的關鍵考量因素。

AMINA銀行市場前景與戰略規劃

展望未來，AMINA計劃在香港擴展超越現貨交易和托管的服務。規劃包括私募基金管理、結構性產品、衍生品和代幣化資產。這一戰略與香港2026年托管人和穩定幣發行人的許可路線圖相一致，同時香港證監會正在擴大海外流動性訪問規則。

從市場時機看，AMINA的擴張恰逢香港積極定位自身爲全球數字資產樞紐的關鍵階段。通過允許全球訂單簿連接，香港期望增加市場深度並收窄價差，同時保持嚴格的KYC、AML和投資者保護標準。這種政策環境爲AMINA這類具備國際監管資質的傳統金融機構提供了獨特的競爭優勢。

AMINA銀行行業影響與競爭格局

AMINA作爲首家進入香港加密交易市場的國際銀行集團，其動向可能引發同行跟進效應。傳統金融機構通常採取跟隨策略，一旦有同行成功開拓新市場且監管路徑清晰，其他機構往往會快速跟進。這種效應可能加速傳統金融與加密市場的融合進程。

從競爭格局看，AMINA面臨的競爭對手既包括加密原生機構如主流CEX，也包括可能跟進的其他國際銀行。然而，其先發優勢和在多司法管轄區獲得的監管認可構成了重要的競爭壁壘。特別是在服務高淨值客戶和機構投資者方面，銀行品牌的影響力和信任度仍然是加密原生機構難以短期內超越的優勢。

當AMINA銀行在香港中環的辦公室裏拿到那張Type 1牌照時，傳統金融與加密世界的邊界正在悄然消融——這不僅是一家銀行的業務拓展，更是整個金融體系向數字資產敞開大門的象徵性時刻。從蘇黎世到香港，AMINA的旅程映射着資本流動的新方向：在監管的框架內，傳統銀行正成爲加密世界的最新引路人。

FAQ

AMINA銀行在香港獲得什麼牌照？

獲得香港證監會Type 1牌照升級，成爲首家在香港提供全面加密貨幣現貨交易和托管服務的國際銀行集團，支持13種加密貨幣包括比特幣和以太坊。

Type 1牌照允許開展哪些業務？

允許從事證券交易業務，這是公司在當地提供加密交易的法律要求，涵蓋加密貨幣現貨交易、托管服務，未來可擴展至資產管理、結構性產品等。

香港數字資產市場發展狀況如何？

2025年實現233%同比增長，機構對安全合規托管需求旺盛，全球數字資產托管規模達6830億美元，超過35家持牌基金提供機構級加密服務。

AMINA銀行有哪些監管資質優勢？

受瑞士FINMA監管，擁有瑞士銀行與證券交易商牌照，並在阿布扎比、奧地利等多司法管轄區獲牌，建立了堅實的全球監管信譽。

AMINA在香港的未來發展計劃？

計劃超越現貨交易和托管，擴展至私募基金管理、結構性產品、衍生品和代幣化資產，與香港2026年許可路線圖保持一致。