カンボジアのマネーロンダリングの議論が再燃！Huioneグループと韓国の取引所の暗号化送金が1400%増加

韓国最大の取引所とカンボジアのHuione Guaranteeの間の暗号資産転送が近く1,400倍増加し、890万ドルに達しました。野党議員が入手した金融監督院（FSS）のデータによると、2024年韓国の5大暗号資産取引所とHuioneの間の転送額は128億ウォンに達し、2023年同期の922万ウォンから暴増しました。

Huione カンボジアのマネーロンダリングネットワークが米英の制裁を受ける

Huioneグループは、カンボジアでのマネーロンダリングに関与し、詐欺、ネット犯罪、人身売買に関わっているとして、アメリカおよびイギリス政府の制裁を受けています。Huione GroupはHuione Guaranteeの親会社であり、プノンペンに本社を置いています。人々は、その仮想資産部門がこれらのネットワークの重要な金融ルートであると考えています。このような定性的な評価により、Huioneは世界的なマネーロンダリング防止および国際犯罪対策の焦点に置かれています。

Huione Guarantee はカンボジアで運営されている暗号化支払いおよび保証プラットフォームであり、支付宝の第三者エスクローサービスに似ています。バイヤーと売り手は Huione Guarantee を通じて取引を行い、プラットフォームは仲介者として取引の安全を保証します。しかし、この一見正常なビジネスモデルは、米英の情報機関によって国際犯罪グループのマネーロンダリングの手段として告発されています。

米国財務省外国資産管理局（OFAC）と英国外務省の制裁リストにおいて、Huioneグループは「マネーロンダリングを助ける」と「組織犯罪を支持する」と明確に指定されています。制裁内容には、Huioneの米英管轄内のすべての資産の凍結が含まれ、米英の市民や企業が彼らと取引を行うことが禁止されます。この種の制裁の厳しさは、通常テロ組織、麻薬カルテル、または国家レベルの脅威に対してのみ適用されます。

Huioneがカンボジアのマネーロンダリングに関与している具体的な手法には、東南アジアの詐欺団体に暗号資産の支払い経路を提供し、詐欺から得た資金を迅速に移動させ、洗浄できるようにすること、オンラインギャンブルや違法賭博プラットフォームの資金を処理すること、人身売買グループに身代金や違法収入を移転すること、そして国際制裁を回避する実体に対して秘密の資金移転サービスを提供することが含まれます。これらの告発が事実であれば、Huioneは単なる商業プラットフォームではなく、巨大な国際犯罪金融インフラとなるでしょう。

カンボジアは近年、東南アジアにおける詐欺と人身売買の震源地となっています。 何万人もの被害者がカンボジアの「詐欺パーク」に誘い込まれたり誘拐されたりして、通信詐欺やオンラインギャンブルの宣伝などの違法行為に従事することを余儀なくされています。 これらの公園は、多くの場合、腐敗した地方公務員と共謀して巨大な地下経済を形成する多国籍犯罪グループによって管理されています。 Huioneは、これらの公園の「金融サービスプロバイダー」として重要な役割を果たしています。

Huioneがカンボジアのマネーロンダリングに関与している四つの罪状：

詐欺資金洗白：東南アジアの詐欺団体に暗号資産の決済チャンネルを提供

ネット犯罪支援：違法賭博やダークウェブ取引の資金を処理する

人身売買支援:身代金と違法な収入の移転

制裁逃避ツール：制裁対象の実体に対して秘密の移転サービスを提供

韓国の為替送金は1,400倍に急増

! Huioneグループと韓国取引所の送金急増

(出典:Chainalysis)

反対党の議員が入手した金融監督院（FSS）のデータによると、2024年に韓国の五大暗号資産取引所とHuione Guaranteeの間の送金額は128億ウォン（890万ドル）に達しました。この数字は昨年同期の922万ウォンから急増し、増加率はほぼ1,400倍に達します。この指数関数的な成長は通常の商業活動ではほぼ発生し得ないため、その背後に異常または違法な活動が存在することを強く示唆しています。

この活動は2025年まで続き、10月20日現在、取引総額は315億ウォンに達し、2024年以前の水準を大きく上回っています。これは、2024年末に規制当局が注目し始めた後でも、疑わしい取引が続いていることを示しています。この持続性は、マネーロンダリングネットワークが強い弾力性と適応能力を持ち、規制の圧力の下でも運営を続けることができることを示唆しています。

ほとんどのクロスボーダー送金は、米ドルにペッグされたステーブルコインであるTether（USDT）を通じて行われます。その流動性と換金の容易さから、クロスボーダー送金にしばしば好まれます。USDTの使用は追跡をより困難にします。なぜなら、ステーブルコインの送金は数分で完了し、世界中のどこでも現地通貨に換金できるからです。このスピードと便利さは、USDTをマネーロンダリングの主要な手段にしています。

韓国の規制当局は、5つの主要な取引所の全面的な禁止に迅速に対応しました

韓国当局は迅速に反応した。現地のCEX運営者であるDunamuは、疑わしい取引を検知し、関連するウォレットを特定し、全面的な送金禁止令を実施した後、Huioneを規制当局に報告した。このような積極的な報告行為は、当該CEXのコンプライアンス意識が高いことを示しており、異常な取引パターンが発見された際に、隠蔽を試みるのではなく、規制当局に報告することを選択した。このような手法は、CEXを「マネーロンダリングを助ける」という告発から守っている。

この急増は、規制当局や立法者の警戒心を引き起こし、カンボジアのマネーロンダリング活動が東南アジアの国際犯罪ネットワークと関係しているのではないかと懸念されています。この急激な成長により、すべての5つの取引所がカンボジアのプラットフォームとの取引を一時停止しました。この5つの取引所の集団行動は、韓国の暗号産業が規制圧力に迅速に対応する能力を示しています。

さらに、金融監督院は、全北銀行、国民銀行、新韓銀行、友利銀行の4つの韓国銀行のカンボジア支店が、金融犯罪の疑いで調査を受けているカンボジアの「太子グループ」（Prince Group）に145億ウォンの利息を支払ったことを明らかにしました。この発見は調査の範囲を広げ、カンボジアのマネーロンダリングネットワークが暗号取引所だけでなく、従来の銀行システムにも浸透していることを示しています。4つの韓国主要銀行のカンボジア支店が関与していることは、問題の深刻さが想像以上である可能性を意味します。

金融サービス委員会の主席が率いる金融監督機関は、事前に口座を凍結し、より厳格なマネーロンダリング（AML）対策を実施するなど、監督を強化することを約束しています。「事前に口座を凍結する」というのは、確固たる証拠が出る前に、疑わしい取引パターンに基づいて口座を事前に凍結することを許可する積極的な監督措置です。これにより、資金のさらなる移転を防ぐことができます。この措置は合法的なユーザーに誤って影響を与える可能性がありますが、マネーロンダリング対策にはより効果的です。

暗号資産マネーロンダリングと規制の猫とネズミのゲーム

Huione カンボジアのマネーロンダリング事例は、暗号資産の反マネーロンダリングにおける課題を浮き彫りにしています。一方で、ブロックチェーンの透明性により、すべての取引が追跡および分析可能であり、これは従来の現金マネーロンダリングにはない特性です。Arkham Intelligence、Lookonchain などのオンチェーン分析ツールは、疑わしい取引パターンや関連通貨を特定することができます。もう一方で、暗号資産のクロスボーダーおよび迅速な移転特性により、マネーロンダリングがさらに容易になっています。

USDT は Huione のマネーロンダリングにおける核心的な役割に注目が集まっています。世界最大のステーブルコインとして、USDT の流動性は非常に高く、数百の取引所や OTC プラットフォームで迅速に任意の法定通貨に交換できます。この利便性が、マネーロンダリング者にとっての第一選択のツールとなっています。Tether 社は、法執行機関と協力して違法活動を撲滅することを主張していますが、その準備金の透明性とマネーロンダリング対策は常に疑問視されています。

韓国のこの事件は、世界の暗号規制の転換点となる可能性があります。主要な取引所が知らずに、または怠慢によって、大規模なマネーロンダリングを助けていた場合、規制当局はより厳格なKYC/AML要件を導入する可能性があります。これには、義務的な取引監視システム、疑わしい取引の即時報告義務、取引所の幹部の個人責任の追及が含まれる可能性があります。これらの措置は、コンプライアンスコストを増加させるでしょうが、カンボジアのマネーロンダリングなどの国際的な金融犯罪を撲滅するためには必要です。

暗号産業にとって、Huioneの事例は警告です。ブロックチェーン技術自体は中立ですが、善悪に利用される可能性があります。暗号産業が効果的に自己規制を行い、強力なマネーロンダリング対策を構築できなければ、より厳しい規制や禁止に直面することになります。韓国の取引所の迅速な対応は積極的な例であり、産業が規制当局と協力して違法活動を取り締まる能力と意欲を示しています。