Искусственный интеллект защищает от мошенничества: из-за невозможности использовать банковский счет возникли недовольства среди населения.

В последние годы на Тайване участились случаи мошенничества. Для усиления борьбы с мошенническими группами Комиссия по финансовым надзорам и полиция внедрили ряд мер, включая замораживание подозрительных счетов в банках, ограничение переводов и мониторинг высокорисковых транзакций с помощью ИИ. Однако эти меры недавно привели к "бедствию с замороженными счетами", в результате чего многие невиновные граждане неожиданно столкнулись с блокировкой своих счетов, что создало неудобства в повседневной жизни и вызвало широкий общественный недовольство.

В Тайване мошенничество процветает, банки внедряют ИИ-системы для борьбы с мошенничеством.

В последние годы на Тайване участились случаи мошенничества. Для усиления борьбы с мошенническими группами (, особенно с отмыванием денег через людские счета ), Управление финансовых услуг совместно с 35 банками, AI стартапами и уголовной полицией продвигает «Союз по распознаванию мошенничества». Этот союз использует AI модели для анализа большого объема финансовых данных, выявления подозрительных денежных потоков и аномальных действий, а также делится моделями рисков с участвующими банками.

(FinTechON｜Комиссия по финансовым услугам Тайваня раскрыла три основных достижения: защита от мошенничества, верификация личности, страховые выплаты полностью обновлены)

Будучи крупнейшим банком по цифровым депозитам, банк Taishin также запустил AI-систему «Taishin Warrior», которая с помощью технологий ИИ заранее предупреждает и контролирует потенциальные высокорискованные счета, а также подписала меморандум о сотрудничестве по предотвращению мошенничества с прокуратурой Северного Тайваня для мониторинга высокорискованных счетов, совместно борясь с крупными мошенническими делами. По сообщениям, в 2024 году было предотвращено 612 предупреждающих счетов на общую сумму почти 70 миллионов.

Кроме того, такие учреждения, как Тайваньский банк, Кооперативный банк, банк Кайцзи и почтовое отделение, также инициировали заморозку счетов с "долгосрочной неактивностью" или "низким балансом", ограничив автоматические сделки.

(Не можете вывести деньги? Введение новых правил для банкоматов в банках, разберитесь с лимитами на выдачу и переводы ).

Мошенничество зашло слишком далеко, невинные граждане столкнулись с блокировкой счета.

Согласно отчету TVBS, накануне праздника середины осени многие вкладчики были сбиты с толку банками, которые «AI заблокировали счета»! Некоторые люди просто использовали мобильные платежи для покупки завтрака или заправки, но внезапно обнаружили, что их счета ограничены; другие, купив товары у корейской группы, после получения нескольких мелких переводов увидели, что функция автоматической торговли их счета была отключена; также многие, получающие зарплату на свои счета, были затронуты и им пришлось брать отпуск, чтобы быстро пойти в банк для разморозки. Представители отрасли ответили, что проводится контроль по подозрительным спискам с высоким уровнем риска, и ограничения могут быть сняты после подтверждения разумности денежных потоков.

Но граждане должны лично посещать отделение в рабочее время, чтобы по каждой транзакции объяснять денежные потоки, и даже должны ждать, пока ИИ проведет проверку, прежде чем разблокировать информацию, что заставляет многих людей жаловаться на неудобство; не говоря уже о том, что не только мошеннические группы попадают под это.

Комиссия по финансовым услугам подчеркивает, что "предотвращение мошенничества и борьба с мошенничеством не допускают компромиссов"

На это председатель Комиссии по финансовым услугам Пенг Цзинлун заявил, что финансовая отрасль является «жертвой» проблемы мошенничества, а не «преступником». Комиссия будет продолжать поддерживать меры по предотвращению мошенничества в финансовом секторе, а также требует от компаний пересмотреть чрезмерные методы, подчеркивая, что «предотвращение и блокировка мошенничества не допускают компромиссов».

Пэнь Цзинлун отметил, что финансовый сектор на протяжении многих лет помогает людям благодаря удобным и быстрым услугам, но эта особенность, наоборот, дает возможность мошенникам. Он повторил, что Комиссия по финансовым услугам не будет ослаблять контроль из-за отдельных спорных случаев, а будет постоянно оптимизировать методы, чтобы добиться более точной борьбы с мошенничеством, и уже попросила банковскую ассоциацию создать «Комитет по борьбе с мошенничеством», ответственный за планирование различных стратегий.

Однако это заявление также вызвало недовольство пользователей сети, которые воскликнули: «Если всех запереть, то никто не будет обманут!»

Эта статья о блокировке счетов из-за мошенничества с ИИ! Невозможность использования банковского счета вызывает недовольство населения. Впервые опубликовано в Chain News ABMedia.