Криптоактивы Отмывание денег 1.66 миллионов долларов! Китай приговорил пятерых к тюремному заключению, раскрывая черные схемы USDT.

В Пекине суд приговорил пятерых человек к лишению свободы на срок от двух до четырех лет за отмывание денег с использованием USDT на сумму до 166 миллионов долларов в период с января по август 2023 года. Дело было объявлено 28 октября на ежегодной финансовой конференции в 2025 году, что стало одной из самых значительных прокуратур Китая по финансовым преступлениям в сфере криптовалют.

Криптоактивы Отмывание денег методы раскрытия: USDT как стал транснациональным черным золотым каналом

С января по август 2023 года данная группа тщательно планировала сложную операцию по отмыванию денег с использованием криптоактивов, конвертируя средства клиентов в стабильные монеты USDT для упрощения незаконных трансакций через границу, обработав 1,182 миллиарда юаней (166 миллионов долларов США) через несколько счетов. Прокуратура города Пекин подробно описала, как эта группа использовала виртуальные валюты в качестве «моста» для проведения скрытых валютных сделок, при этом суммы, проходившие через отдельных участников, варьировались от 149 миллионов юаней до 469 миллионов юаней.

Линь Цзя под руководством неизвестных лиц возглавил данную операцию по отмыванию денег с использованием криптоактивов, сотрудничая с Линь И, Ся, Бао и Ченем, переводя средства клиентов через несколько банковских счетов, зарегистрированных на их имена. Банда обменивала полученные платежи в юанях на USDT через несколько аккаунтов торговых платформ Tether, находящихся под их контролем, а затем завершала трансакции через платформу для выполнения трансграничных переводов, получая прибыль с каждого обмена.

Суть этой схемы отмывания денег с использованием криптоактивов заключается в использовании особенностей USDT. Как стабильный токен, привязанный к доллару США в соотношении 1:1, USDT сохраняет стабильность стоимости и обладает анонимностью криптоактивов, а также удобством трансакций между странами. Преступные группировки именно поэтому обратили внимание на такие «двойные преимущества», используя его в качестве идеального инструмента для незаконного перемещения средств через границу.

Традиционная незаконная валютная торговля требует использования подпольных обменников или сложных расчетов по сделкам, что легко оставляет бумажные записи и банковские следы. В то время как использование USDT для отмывания криптоактивов оставляет движение средств только в виде хэш-транзакций на блокчейне, и если нет профессиональных технологий отслеживания, трудно связать эти транзакции с реальными личностями. Эта группа именно использует этот технологический барьер, пытаясь избежать регулирования.

Технология отслеживания блокчейна разгадывает загадку отмывания денег с помощью криптоактивов

Следственные органы использовали специализированные технические средства для преодоления присущих вызовов расследования отмывания денег с помощью криптоактивов, сочетая анализ финансовых данных с отслеживанием блокчейн-транзакций. Это значительный технический прорыв китайских правоохранительных органов в борьбе с преступлениями, связанными с отмыванием денег в криптоактивах.

Следователи сравнили временные зависимости между традиционными банковскими счетами и счетами для торговли криптоактивами, обнаружив подозрительные схемы в движении средств, что противоречит законному «шифрованию активов» заявленному подсудимым. В частности, каждый раз, когда на банковский счет поступает депозит в юанях, соответствующая сделка на покупку USDT происходит на платформе Tether в течение нескольких минут, и сумма совпадает с высокой точностью. Эта высокая частота и высокая точность временной зависимости значительно превышают нормальное поведение торговли криптоактивами.

Прокурорские органы дистанционно проверили данные зарубежных платформ, чтобы подтвердить процедуру сбора доказательств и обеспечить соблюдение законодательства в процессе построения дела. Этот подход «всеобъемлющего охвата» решает «проблему сбора доказательств» в транснациональной экономической преступности, связанной с финансами и людьми из нескольких юрисдикций, о которой говорили прокуроры.

Криптоактивы Отмывание денег исследовательские технологии прорыва：

Анализ временной корреляции: Сравнение временных меток банковских переводов и транзакций USDT для выявления подозрительных паттернов.

Отслеживание адресов блокчейна: отслеживание направления и конечного пункта назначения USDT с помощью инструментов анализа в блокчейне

Анализ связанных многократных аккаунтов: идентификация нескольких, на первый взгляд, несвязанных аккаунтов, контролируемых одной и той же группой.

Кросс-границы данные сотрудничество: сотрудничество с зарубежными торговыми платформами для получения данных KYC и торговых записей

Технология восстановления денежных потоков: восстановление блокчейн-транзакций в полный путь движения средств

21 марта 2025 года Народный суд района Хайдянь вынес первое судебное решение, и все пятеро подсудимых приняли решение, не подав апелляцию. Дело предоставило властям так называемую «ключевую практику судебного разбирательства», чтобы справляться с аналогичными финансовыми преступлениями, связанными с отмыванием денег в сфере шифрования в мире, который становится все более цифровым.

Центральный банк Китая объявил о нулевой терпимости к стабильным монетам

На том же финансовом форуме на улице Финансов, где была опубликована информация о деле об отмывании денег с криптоактивами, председатель Народного банка Китая Пан Гуншэнг выступил с жестким предупреждением, заявив, что стейблкоины представляют угрозу для глобальной финансовой стабильности и валютного суверенитета. Он отметил: «Стейблкоины как форма финансовой деятельности по-прежнему не могут удовлетворить основные требования финансового регулирования», и указал на недостатки стейблкоинов в области идентификации клиентов и соблюдения норм по отмыванию денег.

Глава центрального банка подчеркнул, что стабильные токены «усугубляют слабости глобальной финансовой системы» и выявляют уязвимости в финансировании терроризма и отмывании денег, связанном с шифрованием. Пан Гуншэн подтвердил, что Народный банк Китая продолжит политику нулевой терпимости к частным цифровым валютам, одновременно внимательно следя за развитием зарубежного рынка стабильных токенов.

На момент этих предупреждений рыночная капитализация стейблкоинов достигла примерно 310 миллиардов долларов, из которых Tether и USD Coin составляют около 84% от общего предложения (59% и 25% соответственно), ежегодно обрабатывая сумму расчетов более 46 триллионов долларов. Такой огромный объем сделок, в сочетании с относительно свободной регуляторной средой, делает стейблкоины идеальным инструментом для отмывания денег в криптоактивах.

Жесткая позиция Китая резко контрастирует с глобальными тенденциями. США, ЕС и другие юрисдикции изучают, как регулировать стабильные монеты, а не полностью их запрещать. Однако Китай считает, что стабильные монеты представляют собой прямую угрозу валютному суверенитету, поскольку они фактически создают параллельную денежную систему, не под контролем центрального банка.

План стабильной монеты Ant Group и JD временно приостановлен

В середине октября, по прямому указанию Народного банка Китая и Государственного управления киберпространства, Ant Group и JD приостановили свои планы по эмиссии стейблкоинов в Гонконге. Официальные лица сообщили этим двум компаниям, что право на эмиссию валюты должно полностью принадлежать государству, а не частным предприятиям. Это вмешательство изменило предыдущую тенденцию, поскольку Ant Group ранее в июне объявила о планах подать заявки на лицензии на стейблкоины в Гонконге, Сингапуре и Люксембурге.

Несмотря на неудачи, группа Ant все же зарегистрировала в Гонконге товарные знаки на виртуальные активы и технологии блокчейн, включая «ANTCOIN». В то же время, ее платформа Whale в прошлом году обработала треть всех платежных транзакций в мире на сумму более 1 трлн долларов. Это показывает, что группа Ant по-прежнему ищет возможности для развития бизнеса в области блокчейн в рамках нормативной базы.

В августе китайские регулирующие органы приказали брокерам и исследовательским учреждениям прекратить публикацию отчетов о продвижении стейблкоинов или проведение семинаров, ссылаясь на мошенничество и спекулятивные риски. Это всеобъемлющее давление со стороны регулирующих органов показывает, что правительство Китая, похоже, является решающим фактором в ограничении распространения стейблкоинов.

В то же время, в прошлом месяце система лицензирования стабильных монет в Гонконге привлекла 77 заявок от банков, технологических компаний и стартапов Web3. Управление финансовых услуг Гонконга провело предварительное заседание и одновременно предупредило, что на начальном этапе будет выдано ограниченное количество лицензий. Эта дифференцированная стратегия регулирования в рамках “одна страна, две системы” демонстрирует, что Китай, сохраняя финансовый суверенитет, также испытывает более открытые рамки регулирования в Гонконге.

Приговор по делу о отмывании денег в размере 166 миллионов долларов США, связанному с криптоактивами, в сочетании с нулевой терпимостью центрального банка и подавлением планов стабильных монет технологических гигантов, четко передает регулирующую позицию Китая: в области цифровых валют только цифровая валюта центрального банка (цифровой юань) является законным выбором.