Trustless Vaults Babylon добавит функцию залога и кредитования в нативных биткоинах через Aave

Несмотря на то, что рынок кредитования с поддержкой BTC уже достиг миллиардных масштабов, большая часть этой деятельности по-прежнему основана на кастодиальных моделях. На фоне того, что децентрализованные финансы (DeFi) долгое время полагались на обернутый биткоин (WBTC) и кастодиальных посредников, сотрудничество между проектом биткоин-стейкинга Babylon и Aave знаменует собой прорыв в DeFi: нативный биткоин (Native BTC) теперь можно использовать в качестве залога для кредитования напрямую. Эту интеграцию обеспечит Trustless Vaults (беспосреднические хранилища) Babylon, а официально функция заработает в предстоящей версии V4 Aave, что открывает путь к масштабному притоку реальной ликвидности биткоина в DeFi впервые в истории.

Отказ от обернутых активов: Aave поддержит нативный биткоин в качестве залога

Ранее доступ BTC на рынок DeFi был крайне ограничен и в основном осуществлялся через такие токенизированные формы, как WBTC и renBTC. Однако эти механизмы обертывания обычно требуют централизованного хранения, создавая единичные точки отказа и ограничивая глубину и широту участия настоящих держателей биткоина в DeFi. С помощью Trustless Vaults от Babylon в Aave V4 пользователи впервые смогут вносить настоящий биткоин и брать под него стейблкоины или другие активы. Пользователям не нужно конвертировать BTC в WBTC или полагаться на какие-либо кастодиальные посредники, что снижает издержки доверия и повышает безопасность. Это позволит Aave получить доступ к гораздо большему пулу ликвидности BTC, переопределив масштабы рынка. Сооснователь Babylon Дэвид Це отмечает, что даже если только 5 % предложения биткоина будет размещено в кредитных протоколах, это превысит все имеющееся сейчас количество BTC в DeFi.

Высокий спрос на стейкинг биткоина: заблокировано более 56 000 BTC

Продукт стейкинга биткоина от Babylon уже хранит более 56 000 BTC на сумму свыше 5,15 млрд долларов. Это не только свидетельствует о высоком спросе рынка на применение BTC в экосистеме, но и подчеркивает стремление держателей биткоина получать доход, не избавляясь от актива. По словам Це, кредитование — самое естественное и востребованное применение для “разблокировки” стоимости биткоина. Партнерство Babylon и Aave откроет новую эру для рынка кредитования на базе нативного BTC, превращая биткоин из “пассивного актива” в полноценного участника эффективного движения капитала.

Радиально-центрическая архитектура Aave: биткоин-хранилище становится новым узлом ликвидности

Ключевая технологическая особенность этого сотрудничества — (радиально-центрическая) архитектура Aave (hub-and-spoke). Babylon создаст выделенный spoke-узел для биткоина в core-хабе ликвидности Aave, используя свои Trustless Vaults для подключения к биткоин-сети. Пользователи смогут вносить настоящий BTC на базовой цепочке Babylon. После депозита они смогут занимать различные активы на рынке Aave, что реализует кроссчейн-модель: биткоин хранится на своей родной цепочке, а заемные активы выдаются в DeFi-протоколе. Это означает, что нативный BTC сможет участвовать в мультицепочных DeFi без посредников, снижая риски кроссчейн-мостов и делая рынок кредитования биткоина более эффективным и прозрачным.

Расширение DeFi: Babylon планирует запуск децентрализованного страхования с поддержкой BTC

Помимо кредитования, Babylon расширяет логику своих хранилищ на сферу DeFi-страхования, выпуская децентрализованный страховой продукт с поддержкой биткоина. Концепция продукта — использовать BTC как залог для покрытия рисков на уровне протокола. Если протокол подвергнется атаке или эксплойту, страховая система сможет немедленно выплатить компенсацию из пула BTC; при нормальной работе BTC пользователей будет приносить доход, выступая своего рода “поставщиком страховой ликвидности”. В интервью CoinDesk Це сообщил, что проект страхования еще в разработке и будет официально представлен в январе 2026 года.

Огромный потенциал для трансформации рынка кредитования BTC

Сегодняшний рынок кредитования BTC объемом в миллиарды долларов по-прежнему во многом опирается на централизованное хранение, а доля обернутых BTC составляет менее 1 % от всей капитализации биткоина. Для DeFi-протоколов, стремящихся к большей ликвидности, это остается давней проблемой. Це отмечает, что если удастся действительно разблокировать нативный BTC, потолок рынка DeFi-кредитования резко вырастет. Интеграция биткоина в DeFi перестанет быть мечтой и станет реальностью, достижимой в ближайшем будущем.

Тестирование в 2026 году, запуск продукта намечен на апрель

Интеграция Babylon и Aave должна войти в стадию тестирования в начале 2026 года, а рыночная версия будет официально запущена в апреле. Этот график означает, что DeFi-экосистему ожидает масштабное обновление в течение двух лет, а способы использования биткоина претерпят серьезные изменения. Если проект будет успешно реализован, Aave станет одним из первых мейнстрим-DeFi-протоколов с поддержкой нативного BTC в качестве залога.

Эта статья “Trustless Vaults Babylon добавит в Aave возможность кредитования под залог нативного биткоина” впервые появилась на ABMedia.